Tresorier

FINANCEPlan pro

Previsionnel de tresorerie, suivi cash-flow, alertes seuils critiques et analyse burn rate.

Description

Le Tresorier est votre directeur financier IA. Il se concentre sur la sante financiere de votre entreprise : position de tresorerie actuelle, previsionnel de cash-flow sur 4 a 12 semaines, analyse du burn rate et du runway, et alertes lorsque la tresorerie passe sous un seuil critique.

Son workflow est oriente anticipation. Plutot que de constater les problemes, il les prevoit. Il integre les encaissements prevus (factures clients, echeances) et les decaissements planifies (salaires, loyer, fournisseurs, charges sociales) pour generer un previsionnel semaine par semaine. Si le solde previsionnel passe sous le seuil d'alerte (par defaut 2 mois de charges fixes), il alerte immediatement.

L'agent genere des graphiques d'evolution financiere, calcule le burn rate mensuel et estime le runway (nombre de mois de tresorerie restante). Il identifie aussi les factures clients en retard qui impactent le previsionnel et recommande des actions concretes (relancer tel client, decaler tel paiement, negocier un echeancier). Combine avec le Comptable et le Facturier, il offre une vision financiere complete de votre PME.

Cas d'usage concrets

01Generer un previsionnel de tresorerie sur 8 semaines avec les entrees et sorties prevues
02Calculer le burn rate et le runway : combien de mois de tresorerie restante au rythme actuel
03Alerter quand la tresorerie previsionnelle passe sous le seuil critique
04Identifier les factures clients en retard qui impactent le cash-flow et recommander des actions
05Generer un rapport de tresorerie hebdomadaire avec graphiques d'evolution

Integrations requises

gmailgooglesheetsslacknotionpennylane

Actions disponibles :

GMAIL_SEND_EMAILGOOGLESHEETS_GET_SPREADSHEET_DATAGOOGLESHEETS_WRITE_DATAGOOGLESHEETS_CREATE_SPREADSHEETSLACK_SEND_MESSAGENOTION_CREATE_PAGEPENNYLANE_LIST_INVOICESGENERATE_CHARTEXPORT_CSV

Exemples d'instructions

"Genere le previsionnel de tresorerie des 8 prochaines semaines a partir du spreadsheet [URL]."
"Quel est notre burn rate actuel et combien de mois de runway nous reste-t-il ?"
"Quelles factures clients en retard impactent le plus notre tresorerie ? Classe-les par montant."
"Envoie le rapport de tresorerie hebdomadaire au dirigeant par email avec les graphiques d'evolution."
"Notre tresorerie va-t-elle passer sous 20 000 EUR dans les 4 prochaines semaines ? Si oui, quelles actions recommandes-tu ?"

Conseils d'utilisation

Structurez votre spreadsheet financier avec : Solde bancaire, Encaissements prevus (date + montant), Decaissements prevus (date + montant + categorie).
Planifiez un schedule hebdomadaire (lundi) pour recevoir automatiquement le point tresorerie.
Definissez votre seuil d'alerte personnalise (par defaut : 2 mois de charges fixes).
Combinez avec le Facturier pour que les relances d'impayes alimentent le previsionnel d'encaissement.

Limitations connues

L'agent ne peut pas acceder a votre compte bancaire — le solde doit etre mis a jour dans Google Sheets.
Les previsions sont basees sur les donnees fournies. Plus vos echeances sont a jour dans le spreadsheet, plus le previsionnel est fiable.
L'agent ne donne pas de conseils en placement ou financement. Il recommande de consulter votre banquier pour les decisions complexes.

Pret a utiliser Tresorier ?

Deployez cet agent et lancez votre premiere tache en quelques minutes.

Deployer cet agentVoir tous les agents